KI ETF: Welche sind die Besten?

Was ist ein KI ETF?

Fangen wir einmal ganz von vorn an. Der Begriff ETF steht für „Exchange Traded Fund„, das so viel bedeutet wie „börsengehandelter Fonds“. Ein ETF kannst du dir wie einen Einkaufskorb vorstellen, welcher nicht nur ein Produkt (oder eine Aktie eines Unternehmens) enthält, sondern viele verschiedene. Statt also auf ein einzelnes Unternehmen zu setzen, kaufst du mit einem ETF Anteile an einem ganzen Korb von Unternehmen. Dieser Korb kann ganz unterschiedliche Dinge enthalten: Aktien von großen Technologieunternehmen, von umweltfreundlichen Firmen, von Unternehmen aus bestimmten Ländern oder Branchen, und so weiter.

Ein KI ETF spezialisiert sich dementsprechend auf Unternehmen, die im Bereich der Künstlichen Intelligenz tätig sind. Das können sowohl große Tech-Firmen sein, die umfangreiche Investitionen in KI-Forschung und-Entwicklung tätigen, als auch kleinere Start-ups, die innovative KI-Lösungen anbieten. Mit einem Invest in einen KI-ETF profitierst du somit von der branchenweiten Expansion und dem technologischen Fortschritt im KI-Sektor.

Im Gegensatz zu Einzelaktien hast du bei ETFs den Vorteil der Risikostreuung. Das Risiko, Geld zu verlieren, sinkt bei Investitionen in viele Unternehmen im Vergleich zur Anlage in eine einzige Aktie. Für viele sind ETFs daher eine gute Möglichkeit, langfristig und mit vergleichsweise geringem Risiko in die Börse zu investieren. Mit einem Sparplan kannst du zudem einen festen Betrag definieren, der monatlich automatisch für dich investiert wird – „Set it and forget it.“

Exkurs: Wichtige Begriffe zum Verständnis von KI ETFs

Bevor wir uns einen Überblick über die verschiedenen KI ETFs verschaffen, ist es wichtig, einige Schlüsselbegriffe zu verstehen.

Ertragsverwendung

Die Ertragsverwendung eines ETFs bezieht sich darauf, wie mit den erwirtschafteten Erträgen, wie Dividenden oder Zinsen, verfahren wird. Es gibt zwei Hauptarten: thesaurierende und ausschüttende Fonds. Bei

• Bei thesaurierenden Fonds werden die Erträge automatisch reinvestiert, um das Fondsvermögen zu erhöhen. Das führt zu dem sog. Zinseszinseffekt.
• Bei ausschüttenden Fonds werden die Erträge in regelmäßigen Abständen an die Anleger ausgezahlt.

Die Wahl zwischen diesen Optionen kann je nach deinem Anlageziel und steuerlichen Überlegungen variieren.

TER (Total Expense Ratio)

Die Gesamtkostenquote gibt an, wie viel Prozent der Anlagesumme jährlich für Verwaltungsgebühren und andere Kosten des Fonds aufgewendet wird.

Fondsgröße

Bezieht sich auf das gesamte verwaltete Vermögen innerhalb des ETFs, was ein Indikator für dessen Beliebtheit und Liquidität sein kann.

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Replikationsmethode

ETFs nutzen verschiedene Ansätze, um die Performance ihres Referenzindexes nachzubilden.

Bei der physischen Replikation kauft der ETF die im Index enthaltenen Wertpapiere. Synthetische Replikation hingegen verwendet Derivate wie Swaps, um das Indexergebnis zu erzielen, ohne die Wertpapiere direkt zu besitzen. Diese Methode kann das Tracking-Error-Risiko minimieren, führt jedoch zu einem Gegenparteirisiko.

Überblick über führende KI ETFs

Du denkst also darüber nach, in einen ETF zu investieren, der sich auf KI konzentriert. Doch mit den verfügbaren Optionen kann es schnell zur Qual der Wahl kommen: Welcher ETF ist der richtige für dich? Keine Sorge, wir geben dir einen Überblick über einige der führenden KI-ETFs, um dir bei deiner Entscheidung zu helfen.

1. L&G Artificial Intelligence UCITS ETF

Dieser KI ETF verfolgt die Strategie, den ROBO Global Artificial Intelligence Index nachzubilden. Dieser Index konzentriert sich auf Unternehmen, die beachtliche Beiträge und Einnahmen im KI-Sektor leisten. Dabei werden die Firmen nicht nur nach ihrem Engagement in KI ausgewählt, sondern auch unter Berücksichtigung von ESG-Kriterien, also Aspekten der Umweltverträglichkeit, sozialer Verantwortung und guter Unternehmensführung.

• Indexabbildung: Physisch
• Ertragsverwendung: Thesaurierend
• Total Expense Ratio (TER): 0.49%
• Anzahl Positionen: 58
• Anzahl Top 10: 22,01%
• Fondsgröße: 631,28 Mio. €
• Performance im Verlauf des letzten Jahres: +40,96%

2. WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF

Der WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF USD Acc orientiert sich am Nasdaq CTA Artificial Intelligence Index, der Firmen umfasst, die bedeutend in der KI-Branche aktiv sind. Diese Unternehmen werden von der Consumer Technology Association in drei Gruppen eingeordnet: Ermöglicher, Entwickler und Erweiterer von KI. Ein spezielles Bewertungssystem, das sog. AI Intensity Rating, bewertet das Engagement dieser Firmen in Künstliche Intelligenz. Nur die Top 15 Firmen jeder Gruppe schaffen es in den Index, der zudem ESG-Kriterien berücksichtigt.

• Indexabbildung: Physisch
• Ertragsverwendung: Thesaurierend
• Total Expense Ratio (TER): 0.40%
• Anzahl Positionen: 71
• Anzahl Top 10: 24,40%
• Fondsgröße: 818.20 Mio. €
• Performance im Verlauf des letzten Jahres: +33,34%

3. Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF

Dieser KI ETF eröffnet Anlegern die Möglichkeit, in weltweit agierende Firmen zu investieren, die im Bereich der künstlichen Intelligenz und verwandten Technologien wie Datenanalyse und Sicherheit aktiv sind. Zu den Kernbereichen zählen Deep Learning und natürliche Sprachverarbeitung, ebenso wie Anwendungen in der Bild- und Spracherkennung, Chatbot-Technologie, Cloud-Dienste, Cybersicherheit und die Analyse großer Datenmengen.

• Indexabbildung: Physisch
• Ertragsverwendung: Thesaurierend
• Total Expense Ratio (TER): 0.35%
• Anzahl Positionen: 86
• Anzahl Top 10: 46,46%
• Fondsgröße: 2.75 Mrd. €
• Performance im Verlauf des letzten Jahres: +55,89%

4. Amundi MSCI Robotics & AI ESG Screened UCITS ETF

Dieser ETF zielt darauf ab, den MSCI ACWI IMI Robotics & AI ESG Filtered Index nachzubilden. Dieser Index umfasst globale Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern, die in den Bereichen KI und Robotik tätig sind oder davon profitieren könnten. Grundlage für die Auswahl ist der MSCI ACWI IMI Index, ergänzt um ESG-Kriterien.

• Indexabbildung: Physisch
• Ertragsverwendung: Thesaurierend
• Total Expense Ratio (TER): 0.40%
• Anzahl Positionen: 166
• Anzahl Top 10: 33,20%
• Fondsgröße: 959,74 Mio. €
• Performance im Verlauf des letzten Jahres: +24,41%

5. Global X Robotics & Artificial Intelligence UCITS ETF

Dieser KI ETF strebt an, die Leistung des Indxx Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic Index zu replizieren. Dieser Index eröffnet Investoren die Chance, in weltweit tätige Unternehmen zu investieren, die wahrscheinlich von der wachsenden Anwendung und Verbreitung in den Bereichen Robotertechnik und KI profitieren.

• Indexabbildung: Physisch
• Ertragsverwendung: Thesaurierend
• Total Expense Ratio (TER): 0.50%
• Anzahl Positionen: 42
• Anzahl Top 10: 61,78%
• Fondsgröße: 44,44 Mio. €
• Performance im Verlauf des letzten Jahres: +28,11%

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Woher kommt der aktuelle KI-Hype an den Märkten?

Der aktuelle KI-Hype an den Märkten wird vor allem durch die rapide Entwicklung und den Einsatz generativer KI-Tools angetrieben, die bereits in unterschiedlichen Geschäftsbereichen zum Einsatz kommen. Der Startschuss dafür war die Einführung von OpenAI’s ChatGPT im November 2022. Schnell wurde deutlich, wie ausgeprägt die Fortschritte im Bereich der KI bereits sind. Künstliche Intelligenz wurde für jeden greifbar. Laut einer Studie von Gartner soll KI die Produktivität in drei Jahren sogar verdoppeln können.

Zu diesem technologischen Fortschritt gesellt sich eine starke Spekulation, die die Marktbewertungen weiter antreibt. Die Annahme, dass KI grundlegende Veränderungen in Wirtschaft und Gesellschaft bewirken wird, hat zu optimistischen Bewertungen von Unternehmen im KI-Sektor geführt. Dies beeinflusst die Aktienpreise solcher Unternehmen stark, unabhängig von ihrer aktuellen finanziellen Performance und verstärkt den Hype. Die Frage, die man sich jetzt stellen muss…

Ist KI die nächste große Blase?

Diese Frage beschäftigt die Geister in der Finanz- und Technologiewelt gleichermaßen. Insbesondere aufgrund der beeindruckenden Kursanstiege von Unternehmen wie NVIDIA, Microsoft und Alphabet, die eng mit KI verbunden sind.

Jamie Dimon, CEO von JP Morgan, ist sich sicher: KI ist keine Bubble. Die Technologie bringe echte und tiefgreifende Veränderungen in nahezu jedem Berufsfeld mit sich. Diese Ansicht wird von Mark Cuban, einem renommierten Unternehmer geteilt, der ebenfalls keine Parallelen zur Dotcom-Blase sieht und die Bewertungen im KI-Sektor für gerechtfertigt hält.

Allerdings gibt es auch gegensätzliche Meinungen, wie die von Marc Rowan’s Apollo Global Management, die vor einer Blase im KI-Sektor warnen, die sogar größer sein könnte als die Dotcom-Blase der späten 90er Jahre. Die Bewertungen in den Top-Unternehmen des S&P 500 seien völlig überzogen. Jeremy Grantham, der Investor, der für seine Vorhersage des Platzens der Internetblase bekannt ist, betrachtet KI ebenfalls als eine weitere Blase. Er meint, dass diese Blase zumindest für eine Weile schrumpfen könnte, wenn sie nicht sogar ganz zerplatzt.

Fazit: In ein KI ETF investieren

KI ETFs stellen für Anleger eine attraktive Möglichkeit dar, an den fortschrittlichen Entwicklungen im Bereich der Künstlichen Intelligenz teilzuhaben. Durch die Investition in eine Vielzahl von Unternehmen, die an der Spitze dieser technologischen Revolution stehen, können Anleger von dem breiten Wachtumspotenzial profitieren, während sie gleichzeitig ihr Risiko durch Diversifikation minimieren. Ob es sich bei der KI um eine Bubble handelt oder nicht, wird sich im Laufe der Zeit zeigen – spätestens, wenn es zu einer abrupten Marktkorrektur kommen sollte.

Sollte dich eine mögliche Bubble davon abhalten, in KI ETFs zu investieren? Grundsätzlich nicht – unter der Voraussetzung, dass du es richtig anstellst. Eine kluge Strategie besteht darin, lediglich einen Bruchteil deines Vermögens in diesen Sektor zu stecken. Auf diese Weise profitierst du von den Chancen, die sich bieten, ohne dabei dein komplettes Portfolio einem übermäßigen Risiko auszusetzen.